September 23, 2020

Argea Kustik

Ihre finanzielle Zukunft ist heute strategisch ausgerichtet.

Wonga führt ein neues Tool ein, mit dem Kunden eine Entschädigung für unerschwingliche Kredite verlangen können – ist Ihnen eine Rückerstattung fällig?

WONGA-Kreditnehmer können in Kürze über ein neues Online-Tool eine Entschädigung für falsch verkaufte oder unerschwingliche Zahltagdarlehen verlangen.

In Dokumenten, die The Sun gesehen hat, sagen die Administratoren des Zahltag-Kreditgebers, dass sie im April ein Online-Tool starten werden, um es den Menschen zu erleichtern, Ansprüche einzureichen.

Wongas Website auf einem Tablet
Die Administratoren von Wonga starten nächsten Monat ein Tool, um die Rückforderung zu vereinfachen

Sie sagen, dass sie derzeit täglich etwa 100 bis 200 Beschwerden erhalten, von denen 25.000 eingegangen sind, seit die Firma im August 2018 pleite gegangen ist.

Und das ist zusätzlich zu den 24.000, die Wonga bereits in den Büchern hatte, als die Firma unterging.

Sie konnten uns nicht sagen, wie viele Kunden ihrer Meinung nach Anspruch auf Entschädigung haben, aber sie sagen, dass Wonga mit 2 Millionen britischen Kunden „deutlich höher“ sein wird als die derzeit 49.000 Ansprüche.

Die Schuldenexpertin Sara Williams, eine Schuldenberaterin bei Citizens Advice, die auch den Blog Debt Camel betreibt, geht davon aus, dass etwa 100.000 Menschen eine angemessene Entschädigung erhalten könnten.

So fordern Sie eine Entschädigung von Zahltag Kreditgebern

Wenn Sie glauben, dass Ihnen eine Entschädigung von einem Zahltag-Kreditgeber geschuldet wird, können Sie laut dem Geld-Blogger DebtCamel Folgendes geltend machen:

Sie müssen nachweisen, dass Sie es sich nicht leisten konnten, den Kredit zum Zeitpunkt der Ausleihe aufzunehmen. Wenn das Darlehen bedeutete, dass Sie Ihre Rechnungen oder andere Schulden nicht bezahlen konnten, wurden Sie verantwortungslos ausgeliehen.

Sie haben möglicherweise auch Anspruch auf Entschädigung, wenn Sie verspätete Rückzahlungen hatten oder wenn Sie Back-to-Back-Kredite aufgenommen haben, weil dies zeigt, dass Sie es sich wirklich nicht leisten konnten, einen neuen aufzunehmen.

Durchsuchen Sie Ihre E-Mails, Kontoauszüge und Kreditauskünfte nach Beweisen.

Sie müssen jedem Kreditgeber ein formelles Beschwerdebrief schreiben, in dem erläutert wird, wie Sie verantwortungslos ausgeliehen wurden, und die Beweise enthalten.

Sie müssen „unerschwingliche Kredite“ angeben und eine Rückerstattung der von Ihnen gezahlten Zinsen und Gebühren sowie der 8-prozentigen Zinsen des Financial Ombudsman Service beantragen.

Erstellen Sie vor dem Senden Kopien aller Beweise, falls ihnen etwas passiert.

Bitten Sie auch darum, dass das Darlehen aus Ihrer Kreditkartei entfernt wird.

Eine Briefvorlage finden Sie hier .

Warten Sie bis zu acht Wochen, bis Sie eine Antwort von Ihrem Kreditgeber erhalten. Wenn Sie mit der Antwort nicht zufrieden sind oder sich nicht bei Ihnen melden, wenden Sie sich an den Financial Ombudsman Service. Beachten Sie jedoch, dass der Ombudsmann nur Beschwerden über Kreditgeber prüfen kann, die noch in Betrieb sind.

Wie funktioniert das Tool?

Um das Tool nutzen zu können, werden die Kreditnehmer gebeten, die mit ihrem Wonga-Konto verknüpften Kontaktdaten anzugeben.

Wenn die Angaben mit denen des Kundeninformationsadministrators Grant Thornton übereinstimmen, erhalten Sie eine Bestätigung, dass Ihr Anspruch eingegangen ist und bewertet wird.

Dies ersetzt die derzeitige Notwendigkeit, per E-Mail oder Telefon Beschwerden einzureichen.

Grant Thornton sagt, dass er alle früheren und gegenwärtigen Wonga-Kunden kontaktieren wird, um ihnen mitzuteilen, wann das Tool live ist.

Sie müssen eine Beschwerde nicht erneut einreichen, wenn Sie dies bereits getan haben – dies gilt nur für neue Antragsteller.

Das Tool ermittelt dann, ob Sie einen Anspruch haben. Die Administratoren sagen, dass dies auf den folgenden Faktoren basiert:

  • Der Wert des Kredits im Vergleich zu Ihrem gemeldeten Einkommen zu diesem Zeitpunkt
  • Die Zeitspanne, für die Sie den Kredit hatten
  • Die Anzahl der Kredite, die Sie aufgenommen haben – insbesondere, ob Sie wiederholt Kredite ohne aufgenommen haben
    brechen
  • Und Erschwinglichkeitsfaktoren, z. B. ob Sie Wonga gegenüber verschuldet waren oder Schwierigkeiten gemeldet hatten.

Ist das Werkzeug fair?

Der Administrator ist der Ansicht, dass das neue Tool „fair und angemessen“ sein wird, und teilt The Sun mit, dass es so konzipiert wurde, dass es die relevanten gesetzlichen und gesetzlichen Anforderungen erfüllt.

Es heißt auch, dass es dem Beispiel des Financial Ombudsman Service folgen wird, indem Ansprüche geltend gemacht werden, die länger als sechs Jahre zurückreichen.

In diesem Szenario können ältere Beschwerden berücksichtigt werden, wenn der Kreditnehmer erst innerhalb der letzten drei Jahre ein Problem festgestellt hat.

Als Wonga pleite ging, hatte der Bürgerbeauftragte 7.000 Beschwerden über das Unternehmen (jetzt Teil der 49.000), die er an die Administratoren weiterleiten musste.

In jüngerer Zeit forderte der Finanzausschuss die Regierung auf, einzugreifen, um den Wonga-Kunden zu helfen, deren Beschwerden vom Financial Ombudsman Service nicht mehr geprüft werden konnten.


Wonga ging im August 2018 pleite und hinterließ Tausende von Schadensersatzansprüchen, die darauf warteten, bearbeitet zu werden

Wenn Sie mit dem Ergebnis des Tools nicht einverstanden sind oder der Meinung sind, dass Sie mehr Entschädigung erhalten sollten, als Sie erhalten haben, können Sie weitere Beweise einreichen und eine Neubewertung des Anspruchs beantragen.

Frau Williams sagte: „Mit bereits 49.000 Beschwerden senden die Administratoren E-Mails an alle alten Kunden von Wonga und fragen, ob jemand anderes eine Beschwerde einreichen möchte.

„Und sie machen es sehr einfach, so dass niemand eine Schadenfirma benutzen muss. Ich gehe davon aus, dass es am Ende über 100.000 Beschwerden geben wird.

„Es ist auch eine gute Nachricht, dass die Administratoren Rückerstattungen für Wonga-Kredite in Betracht ziehen, die älter als sechs Jahre sind.

‘Dies ist, was der Financial Ombudsman Service meint, sollten alle Zahltag-Kreditgeber tun.’

Wie viel Entschädigung bekomme ich und wie lange wird es dauern?

Wie viel Entschädigung Sie erhalten, hängt von Ihren Umständen ab.

Einem Vater, mit dem wir gesprochen haben, wurden von Wonga mehr als £ 3.750 zurückerstattet, einschließlich Zinsen und Gebühren für verspätete Zahlungen, nachdem er einen Kredit von £ 600 erhalten hatte, dessen Rückzahlung er sich nicht leisten konnte.

Die Administratoren warnen jedoch davor, dass Ansprüche wahrscheinlich nicht vollständig bezahlt werden, da Wonga nicht über genügend Bargeld verfügt.

Es ist auch zu früh zu sagen, wie lange es dauern wird, bis Ansprüche geprüft werden, aber es ist wahrscheinlich, dass es mindestens einige Monate dauern wird.